Um amplo grupo de golpes da UPI frauda ativamente o público indiano

Nos últimos anos, a Índia viu um aumento no uso de carteiras digitais e sistemas de pagamento on-line, como BHIM, Google Pay, Paytm e Phonepe. Tanto que a Interface Unificada de Pagamentos (UPI) registrou incríveis 10,8 bilhões de transações em 2019, tornando-se o método de pagamento preferido, bem à frente dos IMPS, cartões de débito e crédito. Considerado o produto mais rápido a atingir 1 bilhão de transações por mês, as pessoas criaram o hábito de usar a UPI para pagamentos diários. No entanto, isso incentivou os golpistas a fraudar o público indiano explorando os usuários da UPI.

Recentemente, a ferramenta digital de gerenciamento de risco da CloudSEK, xVigil, identificou um número de celular: +91 9004676782 que está vinculado a vários golpes relacionados à UPI. Descobrimos que os golpistas costumam usar esse número em conjunto com outros números de celular, muitos dos quais identificamos. Com base nos números de celular, nossa equipe de pesquisa descobriu um grande grupo que está operando uma variedade de golpes relacionados à UPI. A partir dos números de celular, estimamos que o grupo tenha pelo menos 3 filiais, 1 cada, em West Bengal, Uttar Pradesh e Maharashtra.

Nossa pesquisa indica que o grupo de golpes está realizando vários golpes, além da fraude da UPI. Entre eles, dois interessantes são hospedar sites falsos de comércio eletrônico e páginas falsas de justdial para empresas legítimas. Eles têm como alvo vários setores de negócios, incluindo comércio eletrônico, bancos e aviação. Apesar das reclamações na internet, da cobertura jornalística de seus golpes e dos Primeiros Relatórios de Informação (FIRs) apresentados pelas vítimas, o grupo continua operando com sucesso, impunemente.

Neste relatório, detalhamos os resultados de nossa pesquisa sobre as operações e táticas do grupo fraudulento, além de atribuí-las a indivíduos que provavelmente cometem os golpes.

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